Факторинг — это вид банковской услуги по финансированию хозяйствующих субъектов-поставщиков (далее в тексте — клиент) под уступку ими банку — финансовому агенту права получения платежа по акцептованным плательщиками (далее в тексте — плательщик), но не оплаченным ими платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, без права регресса.

Факторинговые операции осуществляются на основе договоров с клиентами по месту нахождения их основных депозитных счетов до востребования.

Обязательным условием оказания факторинговых услуг является отсутствие просроченной кредиторской задолженности у плательщика.

• Устав, учредительный договор, Протокол согласия учредителей
• Документы, подтверждающие финансовое состояние организации
• Бизнес план проекта
• Образцы подписей
• Паспорт, ИНН, копия приказа о назначении директора и гл. бухгалтера
• Залоговое обеспечение (автотранспорт, недвижимость – нежилой фонд, банковский вклад)
• Документация на залоговое обеспечение, в т.ч. отчет об оценке и страховой полис
• Справка с ГНИ об отсутствии задолженности
• Договор об открытии счета с банком
• Справка с банка о состоянии счетов, наличии картотек и оборотах по расчетным счетам